DCA là gì?
DCA là một chiến lược dài hạn, trong đó nhà đầu tư thường xuyên mua một lượng tài sản nhỏ hơn trong một khoảng thời gian, bất kể giá cả (ví dụ, đầu tư 100 đô la vào Bitcoin mỗi tháng trong một năm, thay vì đầu tư 1.200 đô la cùng một lúc). Lịch trình DCA của họ có thể thay đổi theo thời gian và — tùy thuộc vào mục tiêu của họ — có thể chỉ kéo dài vài tháng hoặc nhiều năm.
Mặc dù DCA là một cách phổ biến để mua Bitcoin , nhưng nó không chỉ dành riêng cho tiền điện tử — các nhà đầu tư truyền thống đã sử dụng chiến lược này trong nhiều thập kỷ để vượt qua sự biến động của thị trường chứng khoán. Bạn thậm chí có thể sử dụng DCA nếu bạn đầu tư thông qua kế hoạch hưu trí của công ty bạn vào mỗi ngày trả lương.
DCA hoạt động như thế nào?
DCA là một công cụ đơn giản nhưng hiệu quả để tích lũy tài nguyên theo thời gian. Đây là một chiến lược khuyến khích phân bổ tài nguyên thường xuyên và có kỷ luật, có thể đặc biệt có lợi trong thời kỳ thị trường biến động.
Ví dụ, nếu bạn quyết định phân bổ 100 đô la cho một loại tiền điện tử cụ thể mỗi tháng, bạn sẽ làm như vậy bất kể giá của tài sản đó. Nếu giá cao, khoản phân bổ cố định của bạn sẽ mua được ít đơn vị hơn và nếu giá thấp, cùng một khoản phân bổ sẽ mua được nhiều đơn vị hơn. Theo thời gian, điều này có thể dẫn đến chi phí trung bình cho mỗi đơn vị thấp hơn so với việc phân bổ một lần.
Lợi ích của việc DCA
Một trong những lợi ích chính của DCA là nó loại bỏ nhu cầu phải tính toán thời điểm thị trường. Việc tính toán thời điểm thị trường có thể là một thách thức, ngay cả đối với những cá nhân có kinh nghiệm. Bằng cách phân bổ một số tiền cố định thường xuyên, bạn loại bỏ khía cạnh cảm xúc của việc phân bổ nguồn lực và tuân thủ một kế hoạch phân bổ nguồn lực có kỷ luật.
DCA cũng hướng đến mục tiêu có thể là giảm chi phí trung bình cho mỗi đơn vị tài sản. Bằng cách phân bổ nguồn lực thường xuyên, bạn sẽ mua được nhiều đơn vị hơn khi giá thấp và ít đơn vị hơn khi giá cao. Điều này có thể dẫn đến chi phí trung bình cho mỗi đơn vị thấp hơn theo thời gian.
Thời điểm nào thì DCA hiệu quả ?
DCA có thể giúp nhà đầu tư an toàn khi tham gia thị trường, bắt đầu hưởng lợi từ việc tăng giá dài hạn và trung bình hóa rủi ro biến động giá giảm trong ngắn hạn. Và trong những tình huống như bên dưới, nó có thể mang lại lợi nhuận dễ dự đoán hơn so với việc đầu tư nhiều tiền mặt cùng một lúc:
- Mua một tài sản có thể tăng giá trị theo thời gian. Nếu một nhà đầu tư nghĩ rằng giá sắp giảm — nhưng có khả năng phục hồi trong dài hạn — họ có thể sử dụng DCA để đầu tư tiền mặt trong khoảng thời gian họ nghĩ rằng sẽ có sự dịch chuyển xuống. Nếu họ đúng, họ sẽ được hưởng lợi khi mua tài sản với giá thấp hơn. Nhưng ngay cả khi họ sai, họ vẫn sẽ có khoản đầu tư vào thị trường khi giá tăng.
- Đặt cược phòng ngừa thông qua biến động. DCA cho phép các nhà đầu tư tiếp xúc với giá theo thời gian. Khi thị trường trải qua biến động giá, mục tiêu của chiến lược này là trung bình hóa bất kỳ mức tăng hoặc giảm đáng kể nào trong danh mục đầu tư của họ và hưởng lợi một chút từ biến động giá theo mọi hướng.
- Tránh FOMO và giao dịch theo cảm xúc. DCA là một cách tiếp cận đầu tư dựa trên quy tắc. Thông thường, các nhà giao dịch mới bắt đầu rơi vào cái bẫy “giao dịch theo cảm xúc”, trong đó các quyết định mua và bán được quyết định bởi các yếu tố tâm lý như sợ hãi hoặc phấn khích. Những điều này có thể khiến các nhà đầu tư quản lý danh mục đầu tư của họ không hiệu quả (hãy nghĩ đến: bán tháo trong thời kỳ suy thoái hoặc đặt cược quá mức do sợ bỏ lỡ sự tăng trưởng theo cấp số nhân).
Kết luận
Mặc dù DCA có những lợi ích riêng, nhưng điều quan trọng cần lưu ý là giống như bất kỳ chiến lược phân bổ nguồn lực nào, nó không đảm bảo lợi nhuận hoặc bảo vệ chống lại tổn thất. Nó cũng không phù hợp với tất cả mọi người.
Nếu bạn đang cân nhắc DCA, điều quan trọng là phải đánh giá tình hình tài chính, mục tiêu phân bổ nguồn lực và khả năng chịu rủi ro của bạn. Bạn cũng nên tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp hoặc tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi triển khai chiến lược này.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm. Bài viết này không chứa lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư của coin4vn . Chúng tôi chỉ cung cấp dữ liệu nhằm mục đích làm phong phú thêm thông tin cho người đọc. Mọi động thái đầu tư và giao dịch đều tiềm ẩn rủi ro và độc giả nên tự nghiên cứu khi đưa ra quyết định. Tất cả các hoạt động mua, bán và đầu tư tài sản tiền điện tử là trách nhiệm của người đọc.