CFTC
Tài chính phi tập trung ( DeFi ), đã hoạt động được hơn 5 năm hoặc lâu hơn với sự giám sát tương đối ít của chính phủ ở Hoa Kỳ. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý ngày càng lo ngại rằng tính ẩn danh mà DeFi cung cấp có thể tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp.
Do đó, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) đang kêu gọi các nhà hoạch định chính sách tìm cách xác định các cá nhân tham gia vào hệ thống phi tập trung.
Một báo cáo mới xác định bút danh DeFi là một vấn đề
Trong một báo cáo được công bố trong tuần này, CFTC đã cảnh báo rằng “tính ẩn danh và tính phi trung gian được cung cấp trong hầu hết các hệ thống DeFi gây ra mối lo ngại nghiêm trọng đối với các nhà hoạch định chính sách tập trung vào việc đảm bảo các chế độ AML ( chống rửa tiền ) và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT) có hiệu quả.”
Báo cáo lập luận rằng việc thiếu trách nhiệm và trách nhiệm vốn có của các mạng phi tập trung có nghĩa là “không có lộ trình rõ ràng để đảm bảo nạn nhân có thể truy đòi, bảo vệ khỏi việc khai thác bất hợp pháp hoặc khả năng chèn các thay đổi và kiểm soát cần thiết”.
Mặc dù báo cáo của CFTC thừa nhận “những vi phạm quyền riêng tư không mong muốn” tiềm ẩn khi đánh giá các tùy chọn cho các yêu cầu nhận dạng trong DeFi, nhưng cuối cùng nó kết luận rằng một số hành vi xâm phạm bút danh có thể là cần thiết.
Báo cáo nêu rõ rằng “hành động ngắn hạn về danh tính đều được đảm bảo và có thể thực hiện được”. Điều này cho thấy CFTC tin rằng các bước chính sách khả thi có thể và nên được thực hiện sớm để vén bức màn ẩn danh trong tài chính phi tập trung. Điều này bất chấp sự phản đối của ngành về quyền riêng tư.
Để giải quyết những vấn đề này, CFTC khuyến nghị các cơ quan quản lý nên lập bản đồ các hệ thống DeFi hiện có để hiểu các mối liên kết và mối đe dọa. Nó cũng khuyên nên khảo sát bối cảnh pháp lý để xác định xem các hoạt động DeFi có tuân theo các quy tắc hiện tại hay không hoặc liệu có cần các khuôn khổ mới hay không. Quan trọng nhất, cơ quan này kêu gọi đánh giá “các tùy chọn để điều chỉnh và áp đặt các yêu cầu về khả năng phát hiện và xác minh thông tin nhận dạng giữa các lớp trong hệ sinh thái”.
Điều này có thể có nghĩa là áp đặt các quy định về nhà cung cấp danh tính và thông tin xác thực. Những điều này sẽ đảm bảo thu thập đầy đủ thông tin khách hàng. Các nhà hoạch định chính sách sẽ phải cân bằng giữa những lo ngại về quyền riêng tư với nhu cầu về trách nhiệm giải trình.
CFTC khuyên nên xem xét nhận dạng kỹ thuật số
Ủy viên CFTC Christy Goldsmith Romero giải thích: “Kể từ khi tôi đến CFTC, tôi đã luôn tin tưởng rằng chúng ta cần nghiên cứu các vấn đề mới nổi liên quan đến tài sản kỹ thuật số, nếu không chúng ta có thể gặp rủi ro với những hậu quả tai hại không lường trước được”. Trong khi thừa nhận lợi ích của DeFi, cô cho biết việc thiếu trách nhiệm là “mối quan tâm trọng tâm” gây ra rủi ro.
CFTC không đơn độc trong việc giám sát DeFi và tiền điện tử một cách rộng rãi hơn. Báo cáo của Bộ Tài chínhđược phát hành năm ngoái cũng nêu bật hoạt động tài trợ bất hợp pháp được kích hoạt bởi tính ẩn danh của DeFi. Chủ tịch SEC Gary Gensler đã nhiều lần gọi tiền điện tử là “Miền Tây hoang dã” và thề sẽ đưa thị trường này vào khuôn khổ quản lý.
Các cơ quan quản lý phản đối rằng các rào chắn là cần thiết để bảo vệ người tiêu dùng và ngăn ngừa các tội phạm như rửa tiền . Cuộc tranh luận xung quanh quy định DeFi gói gọn sự đánh đổi cổ điển giữa quyền tự do, quyền riêng tư và bảo mật diễn ra trong các cuộc đấu tranh chính sách công nghệ rộng lớn hơn. Đây chỉ là lần chơi đầu tiên trong một trận chiến dài hơn.