AML
Vào thứ Tư, ngày 17 tháng 1, các nhà lập pháp EU đã đạt được thỏa thuận tạm thờitrên gói AML bao gồm cả quy định và chỉ thị. Tạo tiền đề cho cuộc cải tổ quan trọng nhất các quy tắc AML của khối trong nhiều năm, động thái này diễn ra một ngày sau khi Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) mở rộng hướng dẫn về các yếu tố rủi ro rửa tiền cho các công ty tiền điện tử.
Tại Liên minh Châu Âu (EU), các quy tắc chống rửa tiền (AML) được quy định bởi các quy định và chỉ thị. Sau khi có hiệu lực, các quy định sẽ tự động được áp dụng trên toàn khối. Mặt khác, các chỉ thị phải được các quốc gia thành viên chuyển đổi riêng thành luật quốc gia.
Quy định chung và sự khác biệt
Mặc dù Hội đồng EU và Nghị viện Châu Âu đặt ra các quy định chung về AML của khối nhưng việc thực hiện chúng lại được giao cho EBA., công bố hướng dẫn cho các công ty bị ảnh hưởng và phối hợp thực thi với các cơ quan hữu quan của mỗi quốc gia thành viên.
Mọi thành viên của EU đều có một “cơ quan có thẩm quyền” được chỉ định đóng vai trò là cơ quan quản lý AML của mình. Ở một số nước, chẳng hạn như Ireland, đây là Ngân hàng Trung ương. Ở những nơi khác, trách nhiệm quản lý AML thuộc về một cơ quan riêng biệt, như Sepblac của Tây Ban Nha.
Hướng dẫn EBA mới nhấtthực hiện các biện pháp có trong gói AML trước đó các nhà lập pháp đã đồng ý vào năm 2021. Các quy tắc cập nhật đưa ra các yêu cầu thẩm định chặt chẽ hơn đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP), một loại hình kinh doanh được xác định bởi quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU, được thông qua vào năm ngoái.
Hậu MiCA, EBA đóng vai trò trung tâm trong việc giám sát lĩnh vực tiền điện tử châu Âu. Cùng với việc điều phối các cơ quan quản lý tiền điện tử khác nhau của các quốc gia thành viên, nó có nhiệm vụ thiết lập các tiêu chuẩn kỹ thuật phối hợp với Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA). EBA cũng có thể điều tra và áp dụng các hình phạt đối với các doanh nghiệp tiền điện tử lớn có hoạt động trải rộng trên nhiều quốc gia EU.
Sau khi gói quy tắc AML mới nhất được hoàn thiện, quyền lực của cơ quan quản lý đối với các công ty tiền điện tử của EU sẽ còn được tăng cường hơn nữa.
Đề xuất lệnh cấm ví ẩn danh
Trong số các điều khoản có trong quy định AML được đề xuất mới nhất của EU, nhiều mục tiêu hướng tới CASP của khối.
Lập luận rằng “tính ẩn danh của tài sản tiền điện tử khiến chúng có nguy cơ bị lạm dụng cho mục đích tội phạm”, luật dự kiến sẽ “cấm cung cấp và lưu giữ ví tài sản tiền điện tử ẩn danh”.
Xem xét rằng các luật hiện hành đã cấm CASP nhận tiền ẩn danh, cách diễn đạt của đề xuất mới nhất làm tăng khả năng EU có thể đưa các nhà phát triển phần mềm thông thường vào phạm vi thực thi AML.
Đọc theo một cách nào đó, quy định này có thể áp dụng cho các ví tự quản lý phổ biến như Electrum. Tất nhiên, việc thực thi lệnh cấm trên diện rộng như vậy là không thể. Tuy nhiên, cách diễn đạt của đề xuất này thấm nhuần các quy tắc AML mới của EU với giọng điệu độc đoán.
Bài viết này không chứa lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư của coin4vn . Mọi động thái đầu tư và giao dịch đều tiềm ẩn rủi ro và độc giả nên tự nghiên cứu khi đưa ra quyết định.
