Ngân hàng trung ương Singapore cho biết rằng là ngành ngân hàng có nguy cơ rửa tiền cao nhất và token thanh toán kỹ thuật số đã trở thành kênh rửa tiền mới nổi.
Báo cáo của MAS
Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) gần đây đã công bố “Báo cáo đánh giá rủi ro rửa tiền năm 2024 của Singapore”. Báo cáo phác thảo những nỗ lực không ngừng của Singapore nhằm tăng cường khuôn khổ chống rửa tiền (AML) trong bối cảnh môi trường rủi ro ngày càng gia tăng.
Báo cáo cung cấp phân tích sâu rộng về các rủi ro rửa tiền (ML) chính ở Singapore, kết hợp nhiều chỉ số định tính và định lượng khác nhau liên quan đến các mối đe dọa, lỗ hổng và biện pháp kiểm soát.
Báo cáo nêu bật các mối đe dọa ML chính như gian lận, đặc biệt là gian lận trên mạng, tội phạm có tổ chức, tham nhũng , tội phạm thuế và rửa tiền dựa trên giao dịch.
Báo cáo chỉ ra rằng ngành ngân hàng có nguy cơ rửa tiền cao nhất do có nhiều dịch vụ và quy mô giao dịch lớn. Các ngân hàng thường được sử dụng cho nhiều loại hình rửa tiền khác nhau, bao gồm tự rửa tiền, rửa tiền cho bên thứ ba và lạm dụng tài khoản công ty và cá nhân để tạo lớp và hợp nhất các khoản tiền bất hợp pháp.
Ngoài ra, báo cáo còn xác định những rủi ro đáng kể liên quan đến tài sản kỹ thuật số và tiền điện tử. Đánh giá nhấn mạnh rằng mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPT) đã nổi lên như một kênh rửa tiền mới nổi. Tội phạm khai thác các token này thông qua gian lận trên mạng, ransomware và giao dịch trên thị trường darknet.
Biện pháp quản lý nghiêm ngặt
Để giảm thiểu những rủi ro này, MAS đã thực hiện các biện pháp quản lý nghiêm ngặt theo Đạo luật dịch vụ thanh toán (Đạo luật PS). Các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số phải có giấy phép và tuân thủ các yêu cầu về chống rửa tiền cũng như chống tài trợ cho khủng bố (CFT).
MAS tiến hành kiểm tra theo chủ đề thường xuyên và giám sát từ xa, đồng thời ban hành các văn bản hướng dẫn nhằm nâng cao nhận thức của ngành và các biện pháp kiểm soát.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm. Bài viết này không chứa lời khuyên hoặc khuyến nghị đầu tư của coin4vn . Chúng tôi chỉ cung cấp dữ liệu nhằm mục đích làm phong phú thêm thông tin cho người đọc. Mọi động thái đầu tư và giao dịch đều tiềm ẩn rủi ro và độc giả nên tự nghiên cứu khi đưa ra quyết định. Tất cả các hoạt động mua, bán và đầu tư tài sản tiền điện tử là trách nhiệm của người đọc.
