Cách một khách hàng lên kế hoạch di sản và mở tài khoản Kraken trong tên quỹ ủy thác

Một gia đình Mỹ, hiện là khách hàng của Kraken, đã chia sẻ câu chuyện của họ về việc lập kế hoạch di sản cho con gái 10 tuổi. Họ sống tại Massachusetts và quyết định sử dụng một quỹ ủy thác có thể hủy bỏ (revocable trust) để bảo vệ tài sản và đảm bảo con gái được chăm sóc nếu họ không còn có mặt.

Tại sao họ chọn lập quỹ ủy thác

Quỹ ủy thác của họ bao gồm nhiều tài liệu pháp lý: một quỹ ủy thác có thể hủy bỏ (trong đó vợ chồng là người quản lý tài sản), di chúc "đổ tràn" (pour‑over will) cho từng người, chỉ định người giám hộ và người quản lý tài sản cho con gái, giấy ủy quyền (power of attorney) và giấy chỉ định người đại diện y tế (health care proxy). Mục đích chính là tránh quy trình phân chia di sản qua tòa án (probate) và quản lý tài sản cho con gái cho đến khi cô bé đủ 25 tuổi.

• Giấy thành lập quỹ ủy thác (trust deed)
• Di chúc đổ tràn (pour‑over will)
• Chỉ định người giám hộ và người quản lý tài sản
• Giấy ủy quyền và giấy chỉ định người đại diện y tế

Mở tài khoản Kraken trong tên quỹ ủy thác

Gia đình này đã mở tài khoản Kraken ngay từ đầu dưới tên quỹ ủy thác bằng cách cung cấp giấy tờ thành lập quỹ, giấy xác nhận tư cách người quản lý quỹ và mã số thuế. Kraken đã xem xét và phê duyệt tài khoản trong vòng vài giờ, trong khi các sàn giao dịch lớn khác tại Mỹ mất nhiều ngày vì không quen với quy trình của quỹ ủy thác.

• Cung cấp giấy tờ quỹ ủy thác, giấy xác nhận tư cách người quản lý và mã số thuế
• Kraken xem xét và phê duyệt tài khoản trong vài giờ

Những thách thức và lưu ý

Quy trình chuyển quyền sở hữu tài sản vào quỹ ủy thác đòi hỏi nhiều công sức: họ phải gửi thư cho ngân hàng, công ty môi giới và cơ quan đăng ký bất động sản để cập nhật tên chủ sở hữu. Chi phí pháp lý của họ vào khoảng 7.000 USD và toàn bộ quy trình kéo dài khoảng một tháng. Đây chỉ là trải nghiệm cá nhân, không phải lời khuyên pháp lý.

• Đảm bảo giấy tờ quỹ ủy thác cho phép người quản lý thực hiện giao dịch
• Dự trù thời gian và công sức để chuyển quyền sở hữu tài khoản ngân hàng, bất động sản, môi giới
• Chi phí pháp lý có thể khác nhau tùy theo khu vực và độ phức tạp
• Tham khảo luật sư và chuyên gia thuế tại địa phương trước khi bắt đầu

Kết quả là gia đình cảm thấy an tâm hơn khi biết rằng tài sản của họ được quản lý theo kế hoạch đã định, và con gái sẽ nhận được sự hỗ trợ cần thiết mà không phải trải qua quy trình pháp lý phức tạp. Nếu bạn là khách hàng VIP của Kraken và muốn tìm hiểu thêm về việc mở tài khoản qua quỹ ủy thác, quản lý quan hệ của Kraken có thể hỗ trợ bạn từng bước.